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Resolución 28/2018 de la UIF

Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

La Ley N° 25.246 otorga a las empresas aseguradoras el carácter de sujeto obligado, debiendo observar en su operatoria las medidas y procedimientos definidos en la Resolución N° 28/2018 de la Unidad de Información Financiera (UIF), y sus modificatorias. Dicha Resolución, establece los criterios, información y documentación que los clientes deben completar para su identificación.

A continuación se detalla el formulario y la documentación correspondiente, en cada uno de los siguientes supuestos:

  1. Persona Física - Acumulado de primas anual menor a $90.000 o su equivalente en dólares

    En caso de tratarse de un apoderado, tutor, curador o representante legal:

    • Deben completar sus datos en el formulario.
    • Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.
  2. Persona Física - Acumulado de primas anual entre $90.000 y $170.000 o su equivalente en dólares

    En caso de tratarse de un apoderado, tutor, curador o representante legal:

    • Deben completar sus datos en el formulario.
    • Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.
  3. Persona Física - Acumulado de primas anual mayor a $170.000 o su equivalente en dólares. / Persona Física - Siniestro/Indemnización extrajudicial mayor a $600.000 o su equivalente en dólares. Retiros y/o Rescates mayores a $ 320.000
    • COM-119 F Requerimiento de Datos - Personas Físicas (Apartados A, B, C y D)
    • Copia de DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Asegurado.
    • Recibo de haberes, jubilación y/o Pensión, Certificado Digital de Ingresos Laborales (CDIL), últimas DDJJ de Impuestos (con su correspondiente presentación ante AFIP y volante de pago), Manifestación de bienes y/o certificación de Ingresos según corresponda.
    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.

    En caso de tratarse de un apoderado, tutor, curador o representante legal:

    • Deben completar sus datos en el formulario.
    • Enviar copia certificada del acta y/o poder del cual se desprenda el carácter invocado.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Apoderado, tutor, curador o representante legal.
  4. Persona Jurídica - Acumulado de primas anual menor a $160.000 o su equivalente en dólares
  5. Persona Jurídica - Acumulado de primas anual entre $160.000 y $320.000 o su equivalente en dólares
    • COM-119 J Requerimiento de Datos - Personas Jurídicas (apartados A,B,D1,D2,D3 y E), firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.
    • Copia certificada del Estatuto Social actualizado.
    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.
    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.
    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.
  6. Persona Jurídica - Acumulado de primas anual mayor a $320.000 o su equivalente en dólares. Siniestro/Indemnización extrajudicial mayor a $1.200.000 o su equivalente en dólares
    • COM-119 J Requerimiento de Datos - Personas Jurídicas (apartados A,B,C,D1,D2,D3 y E), firmado por el representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.
    • Copia certificada del Estatuto Social actualizado.
    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando autoridades.
    • Copia certificada del Acta del órgano decisorio designando Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del Representante legal, apoderado y/o autorizado con uso de firma social.
    • En caso de ser Sujeto Obligado (Art. 20 Ley N° 25.246), presentar Constancia de Inscripción ante la UIF.
    • Estados contables auditados por contador público y certificado por el Consejo Profesional correspondiente y/o últimas DDJJ de Impuestos (Impuesto a las ganancias e IVA ) con su correspondiente volante de pago.
  7. Organismos Públicos - Acumulado de primas anual menor a $320.000 o su equivalente en dólares
    • COM-119 O Requerimiento de Datos - Organismos Públicos” completar y enviar firmado por el funcionario interviniente.
    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.
  8. Organismos Públicos - Acumulado de primas anual mayor a $320.000 o su equivalente en dólares. Siniestro/Indemnización extrajudicial mayor a $1.200.000 o su equivalente en dólares
    • COM-119 O Requerimiento de Datos - Organismos Públicos , completar y enviar firmado por el funcionario interviniente.
    • Copia certificada del acto administrativo de designación del funcionario interviniente.
    • Copia del DNI, Libreta Cívica, Libreta de Enrolamiento o Pasaporte del funcionario.
    • Copia de la asignación de la partida presupuestaria (correspondiente a la asignación global del organismo o identificando el origen de la partida presupuestaria) y/o Estados contables auditados por contador público y certificado por el Consejo Profesional correspondiente.
  9. En caso de cesión de derechos o beneficiario distinto al tomador de la póliza
  10. Otros formularios disponibles para requerimientos específicos de información:

La documentación deberá ser presentada, en la oficina de Nación Seguros S.A. más próxima a su domicilio, indicando la remisión a la Unidad de Prevención y Control de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (U.A.L.F.I.T.) sita en San Martín 913 , C.A.B.A.

Ante cualquier inquietud, podrá dirigir sus consultas a la casilla de email: Esta dirección de correo electrónico está protegida contra spambots. Usted necesita tener Javascript activado para poder verla.

Normativa Vigente

  • Ley 25246 - Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo
  • Resolución UIF 28/2018
  • Resolución UIF 52/12 sobre Personas Expuestas Políticamente

Preguntas Frecuentes

  1. ¿Cuál es el motivo por el cual se envía al cliente una Carta Documento para actualizar su legajo? ¿Qué debe hacer?

    Se envía Carta Documento cuando la Compañía no obtuvo la totalidad de la documentación solicitada tras reiterados intentos de contacto, o por no recibirla en nuestras oficinas.

  2. ¿Cuál es el motivo por el cual la Compañía debe solicitar información a sus clientes?

    La Ley N° 25.246 otorga a las empresas aseguradoras el carácter de sujeto obligado, debiendo observar en su operatoria las medidas y procedimientos definidas en la Resolución N° 28/2018 de la Unidad de Información Financiera (UIF), y sus modificatorias. Dicha Resolución, establece los criterios, información y documentación que los clientes deben completar para su identificación.

    Ejercer la política de Conocimiento del Cliente no solamente previene y controla la ocurrencia de las operaciones de Lavado de dinero y Financiamiento de Terrorismo, sino que también una entidad bien informada sobre la actividad económica de su cliente puede evitar otros delitos contra la entidad como el fraude.

    Para conocer al cliente es necesario establecer registros individuales de cada uno de ellos, con la finalidad de obtener y mantener actualizada la información necesaria para determinar fehacientemente su identificación y las actividades económicas a las que se dedican, a los efectos de definir su perfil financiero y adoptar parámetros de segmentación, , por niveles de riesgo, por clase de coberturas o cualquier otro criterio que permita identificar las operaciones inusuales o sospechosas.

  3. Si el cliente opera con un Productor, Broker, u otro intermediario, ¿por qué puede recibir pedidos de documentación de la Compañía directamente?

    La Compañía es quien tiene la responsabilidad final de la gestión y guarda de la documentación requerida por la normativa vigente, así como de la aplicación de las políticas y procedimientos de debida diligencia.

  4. ¿La información que solicita la Compañía al cliente, es Confidencial?

    La Compañía sólo podrá revelar información a terceros, únicamente en los casos y en los términos expresos de la legislación aplicable.

    Asimismo, el cliente en calidad de titular de los datos personales tiene el derecho de que sus datos serán utilizados de acuerdo con la finalidad para la que han sido recolectados, pudiendo en cualquier momento ejercitar el derecho de acceso, rectificación, cancelación u oposición, de acuerdo a la Ley N° 25.326 de Ley de Protección de Datos Personales.

  5. ¿Soy Persona Expuesta Políticamente (P.E.P.)?

    Se entiende por Persona Expuesta Políticamente a las comprendidas en la Resolución UIF 52/2012 de la Unidad de Información Financiera (UIF).

  6. ¿Soy Sujeto Obligado ante la UIF?

    Se entiende por Sujeto Obligado a la persona física o jurídica que, en razón de su actividad profesional o empresarial, debe cumplir, con las obligaciones destinadas a prevenir, impedir, y detectar el lavado de activos. Aquellos comprendidos en el Art. 20 de la Ley 25.246

  7. ¿A qué se refiere la Titularidad del Capital Social?

    En el caso de que el cliente sea una Persona Jurídica debe completar el apartado correspondiente del Formulario, informando la composición accionaria de la sociedad, detallando la persona física que sea beneficiario final, es decir, quien detenta más del 20% de las acciones de la misma.

  8. Otras consultas.

    Si tenés otras consultas podes escribirnos a la siguiente dirección de correo electrónico Esta dirección de correo electrónico está protegida contra spambots. Usted necesita tener Javascript activado para poder verla.

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